RỦI RO KHI ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN
Có nhiều cách phân loại rủi ro, nhưng Sơn Long nhấn mạnh vào một số rủi ro quan trọng dưới đây mong giúp các nhà đầu tư hiểu rõ bản chất của lợi nhuận kỳ vọng luôn đi kèm với những rủi ro. Nhờ đó mà chúng ta có thể kiềm chế cảm xúc, tư duy logic, tránh những lo sợ hay hi vọng một cách thái quá theo vòng xoáy cuồng loạn của đám đông trên thị trường đầu cơ chứng khoán.
- Rủi ro xảy ra do yếu tố chủ quan từ chính nhà đầu tư hoặc đơn vị phụ trách đầu tư.
- Rủi ro xảy ra do yếu tố nội tại của doanh nghiệp được đầu tư có những thay đổi khó lường.
- Những rủi ro khác: rủi ro vĩ mô, rủi ro ngành, …
Chi tiết về từng loại rủi ro, những sai lầm trong quản trị rủi ro của các nhà đầu tư cá nhân, các tổ chức tài chính, và đặc biệt là phương pháp quản trị rủi ro hiệu quả khi đầu tư chứng khoán của Sơn Long sẽ được chúng tôi trao đổi cụ thể với từng khách hàng ngay trước khi ký kết hợp đồng tư vấn, ủy thác đầu tư và được cập nhật trong suốt quá trình hợp tác đầu tư. Dưới dây, chúng tôi chỉ nêu một số nội dung sơ lược để các bạn hiểu tầm quan trọng của quản trị rủi ro không chỉ trong đầu tư chứng khoán mà còn ở bất kỳ hoạt động đầu tư, kinh doanh nào khác.
Rủi ro xảy đến do yếu tố chủ quan từ đơn vị phụ trách đầu tư
Hoạt động đầu tư cần nguồn lực và thời gian nghiên cứu doanh nghiệp một cách thấu đáo, kỹ lưỡng, toàn diện. Nhưng bản thân đơn vị phụ trách đầu tư không đủ khả năng tiến hành toàn bộ các công việc như vậy với hàng ngàn doanh nghiệp khác nhau, khiến cho sự thấu hiểu về doanh nghiệp còn hạn chế, sai lệch, không đủ thông tin và thiếu phân tích chính xác trước khi ra quyết định đầu tư.
Không những vậy, nhiều nhà đầu tư còn không bỏ thời gian nghiên cứu tìm hiểu về doanh nghiệp mình bỏ vốn, không hiểu doanh nghiệp kinh doanh lĩnh vực gì, tình hình tài chính ra sao, lãnh đạo là ai. Thay vào đó, họ dành thời gian vào việc dùng các công cụ thần bí để tiên đoán xem hàng trăm nghìn nhà đầu tư khác ngày mai sẽ mua hay bán cổ phiếu, thị trường sẽ tăng hay giảm, …
Đây là rủi ro dễ gặp phải, không chỉ đối với các cá nhân mà cả đối với các công ty, quỹ đầu tư lớn, uy tín.
Để hạn chế rủi ro này, một số tổ chức lựa chọn chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư. Nhưng theo P.Fisher, càng đa dạng hóa thì càng làm phân tán nguồn lực và thời gian nghiên cứu, khiến cho kết quả nghiên cứu càng sai lệch nhiều, mức độ hiểu biết về doanh nghiệp càng giảm xuống và làm rủi ro tăng lên cao hơn.
Vậy Sơn Long Invest giúp khách hàng quản trị những rủi ro này như thế nào?
Chúng tôi hạn chế rủi ro này bằng cách sàng lọc qua nhiều bước (Xem quy trình đầu tư), sau đó, chọn ra một số lượng hạn chế các doanh nghiệp chất lượng cao nằm trong “vòng tròn khả năng” của chúng tôi, để tiến hành nghiên cứu, phân tích kỹ lưỡng và thấu đáo. Ngoài ra, chúng tôi cũng liên tục tăng cường tuyển dụng đội ngũ nhân sự chất lượng cao, mở rộng quan hệ trong nhiều lĩnh vực khác nhau để tăng khả năng thu thập thông tin và phân tích hiệu quả làm nền tảng vững chắc cho mỗi quyết định đầu tư.
